【警政時報 徐煜勝/台北報導】面對詐欺集團利用金融帳戶及虛擬資產快速移轉犯罪所得，內政部警政署刑事警察局持續深化警銀合作機制，攜手遠東商業銀行強化可疑交易攔阻及虛擬資產聯防作為，透過即時通報、臨櫃關懷提問、交易攔阻及金流追查等多元措施，共同提升防詐效能，守護民眾財產安全。
根據「165打詐儀錶板」最新統計，今年6月全國共受理詐欺案件1萬1,437件，財損金額約新臺幣47億元，較去年同期受理1萬6,388件、財損89億餘元，案件數下降30%，財損金額下降47%，顯示政府推動跨部會打詐及警銀合作已逐步展現成效。
分析詐欺案件類型，以受理件數而言，仍以「網路購物詐騙」占29%居首，其次依序為「假投資詐騙」、「假交友（投資詐財）詐騙」、「色情應召詐財詐騙」及「釣魚連結詐騙」。若以財損金額分析，「假投資詐騙」仍為最大宗，占整體財損32%，其次為「假交友（投資詐財）詐騙」及「假檢警詐騙」，顯示高額財損案件仍集中於投資及假冒公務機關等詐騙手法。
刑事局表示，詐欺犯罪危害防制條例於今年1月修正公布後，已進一步完備金融機構及虛擬資產服務業者跨業合作法制基礎，建立跨機構資訊照會、異業聯防通報及防詐平臺機制，使警方、金融機構及虛擬資產業者得在合法合規前提下，加速掌握可疑交易及涉詐金流資訊，即時採取攔阻措施。
配合修法方向，刑事局今年1月與遠東商業銀行簽署防詐合作備忘錄，建立制度化聯防機制。雙方除強化銀行端可疑交易監控外，更透過既有警示聯防通報機制，將涉詐虛擬帳號資訊即時提供銀行，再由銀行迅速通知合作虛擬資產交易業者協助限制帳號交易功能，縮短通報及處置時間，有效防堵詐騙金流流向虛擬資產。
統計至今年6月底止，遠東商業銀行透過自主監控機制，已成功攔阻近3千筆可疑及潛在詐騙交易，攔阻金額超過新臺幣3億元；另結合與虛擬資產交易所的雙向聯防及分行臨櫃關懷提問機制，累計成功攔阻逾4千筆潛在詐騙交易，攔阻金額接近新臺幣5.5億元，充分展現警銀合作防詐的具體成果。
此外，刑事局指出，目前165打詐儀錶板統計資料係以民眾報案並由警方受理案件為基礎，但實務上部分公司交易糾紛、親友間財務爭議、債務履行或契約糾紛，初期仍可能以詐欺案由受理。為使統計資料更貼近實際犯罪態樣，刑事局預計自今年8月起，將詐欺案件細分為「電信網路詐欺」、「非電信網路詐欺」及「假性財產犯罪」三大類型，以更精準掌握犯罪趨勢，作為後續防制策略、宣導重點及專案查緝的重要依據。
刑事局呼籲，民眾如遇標榜「穩賺不賠」、「保證獲利」等投資資訊，或遭要求匯款、購買虛擬資產轉帳，務必提高警覺，善用165反詐騙專線及165打詐儀錶板查詢最新詐騙資訊，共同提升全民識詐、防詐能力，降低遭詐風險。
