商傳媒｜方承業／綜合外電報導
區塊鏈數據平台 Chainalysis 共同創辦人兼執行長 Jonathan Levin 指出，2025 年加密貨幣非法交易量已達 1,540 億至 1,580 億美元。他警示，隨著人工智慧（AI）技術的演進，加密貨幣犯罪正呈現三大顯著趨勢，並強調 AI 不僅降低了犯罪門檻，更大幅提升了攻擊速度與複雜度。
根據 Jonathan Levin 引述 Chainalysis 最新發布、分析 2025 年活動的《加密犯罪報告》（Crypto Crime Report），儘管非法活動在加密貨幣總交易量中仍佔極小比例，但其演變趨勢值得密切關注。報告揭示三大犯罪趨勢：國家行為者利用區塊鏈規避制裁、加密犯罪專業化形成服務導向生態系，以及華語系洗錢網絡的崛起。
尤其值得注意的是，華語系洗錢網絡在 2025 年處理了 161 億美元的非法加密資產，約佔全球已知非法加密貨幣洗錢總量的兩成。這些網絡透過論壇、Telegram 頻道及第三方託管式市集運作，已成為連結全球不同網路犯罪形式的關鍵環節。
Jonathan Levin 於 2024 年 12 月正式接任 Chainalysis 執行長一職，他強調 AI 在加密犯罪領域扮演雙面角色。一方面，AI 賦能犯罪分子，讓詐騙自動化，並能同時針對數千人進行社交工程攻擊，大幅擴展了攻擊面。另一方面，Chainalysis 也推出「區塊鏈智能代理」（blockchain intelligence agents），這些 AI 驅動的工具基於其專有數據平台，旨在協助人類調查員和合規團隊迅速追蹤複雜的交易流向、豐富警報資訊、識別犯罪模式並提供可行動的情報。自 2014 年成立以來，Chainalysis 的工具已協助凍結或追回逾 340 億美元的非法資金。
Jonathan Levin 曾於 2025 年 7 月在美國參議院銀行委員會（U.S. Senate Banking Committee）及眾議院金融服務委員會（House Financial Services Committee）就數位資產在非法金融中的角色作證。他預期，未來 AI 代理將能在區塊鏈上自主交易，這將使鏈上活動的規模、速度與複雜性倍數增長，僅憑人工工作流程將難以應對。他總結，應對新時代的犯罪挑戰，需將人類判斷與 AI 驅動的情報能力結合，以保護消費者與金融體系。
